Услуги
Три начина да работим заедно според нуждата, етапа и сложността на финансовата ситуация.
Работя с хора, които искат яснота, структура и по-уверени решения в управлението на личните си финанси.
Услугите са създадени за различни ситуации - от цялостно финансово подреждане до решаване на конкретен казус.
За кого е подходящо
Услугите са подходящи за хора, които:
✓ имат стабилни доходи, но усещат, че финансите им нямат ясна структура
✓ са пред важно финансово решение - покупка на имот, инвестиция или стратегическа промяна
✓ търсят независим личен финансов консултант
✓ търсят дългосрочна финансова стратегия, а не бързи решения
✓ искат да изградят система, която работи години напред
✓ успяват да спестяват и инвестират, но всичко е на парче
За кого НЕ е подходящо
Не е подходящо, ако:
✗ търсите бързи инвестиционни съвети или конкретни акции за покупка
✗ очаквате някой друг да вземе финансовите решения вместо вас
✗ не сте готови да отделите време и внимание за подреждане на финансите си
✗ търсите бързи или безплатни решения
✗ нямате време или желание да правите задачите между срещите
✗ търсите гарантирана доходност
Коя услуга е подходяща за вас?
Финансова Диагностика
Редовна цена: 95 евро / 185,80 лева
Цена до 05.Юни: 68 евро / 133 лева
За хора, които искат преглед на личните си финанси и яснота откъде да започнат.
Анализ на:
-
приходи и разходи
-
буфер и сигурност
-
кредити и задължения
- цели и приоритети
- основни слаби места
Как протича процесът:
1. Преглед
Разглеждаме текущото финансово състояние - доходи, разходи, буфер, задължения и цели.
2. Диагностика
Открояваме основните слаби места, рискове и първите проблеми във финансовата структура.
3. Насока
Получавате ясни първи стъпки и преценка дали има нужда от по-задълбочена работа.
Какво получаваш:
-
75 минутна среща на живо* или онлайн
-
Първоначален финансов преглед
-
Анализ на приходите, разходите и буфера
-
Независима и обеквитна гледна точна
-
Насока за следващи действия
Бонуси:
- Кратко писмено обобщение след срещата
- Линкове към полезни инструменти и материали
- Формуляр с въпроси за да не губим време при срещата
- Материали и насоки, които можеш да използваш и след приключване на консултацията
- Готови работни шаблони
Финансов Казус
Цена: 590 евро / 1 153,94 лева
За хора, които имат конкретен финансов въпрос и искат ясно решение.
-
покупка на имот
-
инвестиционно решение
-
семейно финансово планиране
-
застрахователен или стратегически въпрос
-
второ мнение
Как протича процесът:
1. Контекст
Изясняваме ситуацията и конкретния финансов въпрос.
2. Анализ
Разглеждаме възможните варианти, рискове и последствия.
3. Решение
Получавате ясна рамка за вземане на информирано решение.
Какво получаваш:
-
3 сесии на живо* или онлайн
-
Анализ на възможните финансови сценарии
-
Ясно структурирана перспектива за решения
-
Независима и обективна гледна точка
-
Рамка за следващи действия
Бонуси:
- Записи от всички проведени срещи
- Обобщение на срещата и линкове с инструменти
- Готови работни формати и шаблони за анализ и структуриране на финансите
- Задачи за следващата ни среща
- Комуникация по мейл при възникнали въпроси
- Формуляр с въпроси за да не губим време при срещата
- Материали и насоки, които можеш да използваш и след приключване на консултацията
Финансова Архитектура
Цена: 1090 евро / 2131,85 лева
За хора, които искат да изградят цялостна финансова система.
- доходи, разходи и буфер
-
цели и приоритети
-
инвестиции, имоти и дългосрочна посока
-
структура за следващите години
Как протича процесът:
1. Диагностика
Анализ на текущото финансово състояние – доходи, разходи, активи и цели.
2. Структура
Подреждаме приоритетите и изграждаме ясна финансова система.
3. Консолидация
Финализираме рамката и дългосрочната посока за бъдещи решения.
Какво получаваш:
-
6 сесии на живо* или онлайн
-
Цялостен финансов анализ
- Инвестиционна и структурна рамка
- Ясни финансови приоритети
- План за следващите 5-10 години
Бонуси:
- Записи от всички проведени срещи
- Обобщение на срещата и линкове с инструменти
- Готови работни формати и шаблони за анализ и структуриране на финансите
- Задачи за следващата ни среща
- Комуникация по мейл при възникнали въпроси
- Формуляр с въпроси за да не губим време при срещата
- Материали и насоки, които можеш да използваш и след приключване на консултацията
Как започва работата
Не работя с всеки и това е напълно съзнателен избор.
За да дам достатъчно внимание, време и фокус на всеки клиент, работя с ограничен брой хора.
Ако искаш да работим заедно, процесът е следният:
✓ Попълваш формата за кандидатстване
✓ След попълване на формата ще се свържа с теб по телефон за кратък разговор, за да преценим дали можем да работим заедно.
✓ Изпращам ти кратък въпросник, за да разбера повече за твоята ситуация
✓ Преглеждам информацията и ти давам обратна връзка кой формат е най-подходящ за теб
✓ Ако виждам, че мога да бъда полезен, потвърждаваме работата заедно
✓ Получаваш точните детайли и следващите стъпки
✓ Уговаряме първата среща и започваме работа по твоята финансова структура
* Срещите се провеждат основно онлайн чрез видеоконферентна връзка, което позволява по-гъвкава организация и работа с клиенти от цялата страна.
При желание е възможна и среща на живо в София след предварителна уговорка.
Кандидатствай за финансова консултация
Реални казуси. Реални хора. Реална яснота.
Това са отзиви на част от хората, с които сме работили по различни финансови теми - от първоначална яснота и подреждане на личните финанси до имотно планиране и конкретни финансови решения.
Л. Червенков
Plant Project Manager
"Финансов Казус"
"Работих с Бисер наскоро и останах с много добро впечатление. Обяснява нещата ясно и без излишни сложни термини, което много помага, ако не си навътре във финансите. Подхожда внимателно към личната ситуация и не предлага „универсални решения“. Определено бих го препоръчал на хора, които търсят коректен и отговорен финансов консултант."
Т. Димов
Project Manager
"Финансова Архитектура"
"Бисер е изключителен професионалист, който има пълна загриженост към клиента. Подхожда с внимание. Започнахме със събиране на информация за поток на пари и той изгради стратегия, която да е изцяло персонализирана за мен, а не като всички други - една и съща стратегия за всеки един."
П. Петкова
Administrative Lead
"Финансов Казус"
"Работата с Бисер ми помогна да внеса повече яснота и ред в личните си финанси. Преди избягвах да следя разходи и темата ми създаваше по-скоро напрежение. С негова помощ подредихме по-важните неща и заедно с мъжа ми направихме първи стъпки в инвестирането с глобален ETF и Bitcoin. За мен най-ценното беше, че през целия процес получихме спокойно, разбираемо и практично насочване."
Често задавани въпроси (FAQ)
Защо услугата е по-скъпа в сравнение с други финансови консултанти?
На пазара съществуват консултации с много ниски цени, а понякога дори и безплатни. В много случаи това е възможно, защото основният доход на консултанта идва от комисионни за финансови продукти – инвестиции, застраховки или други услуги, които се предлагат на клиента.
Моят модел е различен. Моето възнаграждение идва единствено от клиента, а не от комисионни. Това означава, че нямам стимул да препоръчвам конкретни продукти и мога да дам независима и обективна перспектива.
Работата е индивидуална и включва анализ, структура и рамка за по-добри финансови решения в дългосрочен план.
Цената отразява времето, анализа и стойността на процеса, който може да помогне да избегнете скъпи грешки и да вземате по-уверени финансови решения.
Работите ли само онлайн?
Срещите се провеждат основно онлайн чрез видеоконферентна връзка, което позволява по-гъвкава организация и работа с клиенти от цялата страна. При желание е възможна и среща на живо в София след предварителна уговорка.
Давате ли конкретни инвестиционни съвети?
Работата ми не е да препоръчвам конкретни акции или фондове, а да изградя ясна финансова структура и стратегия за вземане на по-добри решения.
Колко време продължава работата?
Финансова Диагностика е с продължителност 75 минути, Финансовият казус обикновено се решава в рамките на три сесии. Финансовата архитектура е по-дълбок процес и обикновено продължава около шест месеца.
Как да разбера коя услуга е подходяща за мен?
Ако не си сигурен, най-лесният начин е да изпратиш своята ситуация чрез формата. След като я прегледам ще ти дам обратна връзка коя услуга е най-подходяща.